2013年11月底，中国人民银行等11个部委联合印发了《云南省广西壮族自治区建设沿边金融综合改革试验区总体方案》，随后广西壮族自治区人民政府出台了相关实施意见，跨境人民币业务被作为试验区改革试点的重要内容。目前，跨境人民币业务政策框架在广西基本建立，人民币已成为广西第一大跨境支付货币。

柳州因未被列入广西沿边金改试点地区范围，所辖企业无法实时享受沿边金改政策红利。但随着本外币一体化的全口径跨境融资宏观管理试点在全国推开，柳州辖区金融机构和企业可根据自身情况从境外融入本外币资金，尤其是可以从境外融入人民币资金，从而为柳州进一步扩大试验区政策红利提供了有力保障。在此背景下，积极推进柳州参与广西沿边金融改革试点，助推柳州企业分享跨境融资改革政策红利，则需大力发展辖区跨境人民币业务，努力促使本外币一体化的全口径跨境融资在当地生根开花。

柳州跨境人民币业务发展现状

2017年上半年，柳州全辖跨境人民币实际收付合计40.79亿元，同比增加4.99%，其中，跨境收入10.23亿元，同比下降41.24%;跨境支出30.56亿元，同比增近42.54%，收支扎差，跨境净流出20.33亿元，较去年同期扩大16.3亿元。从2010年6月试点开始至2017年上半年，柳州跨境人民币结算总量268.73亿元，柳州全辖已有14家银行29个分支机构为118家企业办理了跨境人民币结算业务，涉及境外48个国家和地区。业务种类涵盖了经常项下的货物贸易、服务贸易、经常转移及资本项下的直接投资、跨境融资等。

但由于各种原因，跨境人民币业务在柳州的发展不尽如人意。

一是受地理区位所限，业务发展水平不高。柳州地处内陆，虽然社会经济发展在广西各地市中排名较前，但涉外经济发展主要靠辖内几家大型重工业企业支撑，对外贸易不发达，在一定程度上制约了辖区跨境人民币业务的纵深发展。首先是规模小。2016年，柳州跨境人民币实际收付结算量为72.27亿元，在广西14个地市中结算量排名第四，但在全区总量占比仅为4.23%。其次是种类单一。柳州跨境人民币业务主要依靠几家大型企业和几家银行的部分经常项目和资本项目业务支撑。再次是客户少。从跨境人民币业务启动至今，处于常态性参与跨境人民币企业结算的企业均数在50家左右。可以说，柳州近七成企业从未使用过跨境人民币结算。

二是受经济发展格局影响，业务间发展不平衡。柳州涉外产业结构倚重型矛盾突出，单家企业生产经营景气度与全辖涉外经济发展高度正相关，导致了柳州涉外经济发展仍以传统产业为主，新兴特色产业不发达，在一定程度上对跨境人民币业务均衡发展产生不利影响。

首先是业务发展内部格局不平衡。长期以来，柳州跨境人民币业务发展高度集中在某一项目、某一企业上，导致辖区跨境人民币整体发展格局失衡。其次是业务发展资金收付不平衡，支出远大于收入，导致辖内跨境资金长期处于逆差态势，2016年，全辖跨境人民币资金净流出扩大至12.35亿元。再次是参与者之间发展水平不平衡。尽管年均参与人民币跨境结算的机构有四五十家，但业务却高度集中在极少数的企业和银行身上，呈现金额大、笔数少、种类单一、高度集中的特点。2016年，结算量前五位的合计为65.46亿元，占比高达92%。其中柳工一家以40.47亿元的结算金额位列第一，占比56.93%。

三是业务创新不足。柳州目前仅有两项跨境人民币新兴业务，即人民币全口径跨境融资和跨境人民币双向资金池业务，但深入推进全口径跨境融资难度较大，后劲不足。截至目前，全辖仅办理了2笔金额为2150万美元的全口径跨境融资业务，且全部为融入美元资金。同时推进双向资金池发展困难较多，除了柳工曾启动过一次该业务外，短期内再次启动跨境人民币双向资金池的可能性不大。

四是双向流动性平衡管理压力大。内生因素对柳州辖区跨境人民币双向平衡管理带来的难度较大。由于柳州涉外经济结构原因，长期以来辖区跨境收支结构性不对等矛盾突出，收支发展极度不均衡，贸易项下的支出远大于收入导致辖内跨境资金长期处于逆差态势，反映在跨境人民币业务上也是如此。在此背景下，跨境资金双向平衡管理工作承压明显，在多措并举引流入柳的同时，也不得不接受经济形态给双向平衡管理工作带来的阵痛。

促进柳州跨境人民币业务发展的建议

在当前供给侧结构性改革背景下，要促进柳州涉外经济发展，抓住广西金融综合改革试点这一难得发展机遇，发展跨境人民币业务，必须紧跟国家宏观调控步伐，从源头上采取针对性举措。

一是以促增长为首要任务，促进跨境资金双向平衡。

发展是第一要务，作为欠发达的内陆城市，柳州应加快涉外经济的发展步伐，扩大对外贸易总量，提高涉外经济对国民经济发展的贡献度。与此同时，要彻底转变以往粗放式的外贸发展战略，既要保持进口的持续增长，更要鼓励和支持出口企业以技术赢市场，扩大出口产品种类和范围;既要努力促进商品、服务等经常项下外贸发展，更要加大招商引资力度，发展资本项下外资外债业务，努力实现辖区跨境资金双向平衡。

二是以调结构为目标，推动辖区涉外经济可持续发展。

大量进口铁矿石、煤等资源型产品，一直是柳州对外贸易发展的基础。近年来，在国家对钢铁、煤炭等“过剩”行业去产能调整的背景下，以冶金、钢铁为支柱的柳州经济发展不可避免受到了一定的影响。柳州涉外经济要想持续发展，必须加快内生经济结构调整，逐步实现经济发展由“一家独大”向“百花齐放”转变。在优化地区产业结构上，要立足现有基础，做优做强高附加值产业，加快建设先进制造业基地。

三是以平衡发展为导向，完善涉外经济发展新布局。

目前，柳州已形成汽车、冶金、机械三大支柱产业，受国家宏观调控及国内、国际经济放缓影响，柳州的两大支柱产业均受到了不同程度的冲击。这同时也暴露出单纯依靠某一产业为支撑的经济的脆弱性和局限性，因此，柳州发展涉外经济要以高新技术产业为着眼点，依托国家级柳州高新技术开发区，打造一批创新型企业，从而形成以高科技、多产业为支持的经济布局。

四是以业务创新为引擎，提升跨境人民币业务发展深度。

当前，柳州经济发展正处于一个关键时期，对现有的、已出台的便利化政策应进一步巩固和深化，对即将实施的新政策，要帮助企业把握住新的发展机遇，尽早分享政策红利。同时，要用足用好中国-东盟自由贸易区平台，积极融入广西沿边金融改革，扩大与东盟地区的跨境人民币结算业务，大力推进全口径跨境融资宏观审慎管理，帮助企业充分利用国内、国外两个市场获取低成本融资。

五是以促进政策调整与市场主体衔接为手段，继续提升服务意识。

防范金融风险与管理改革创新不是对立的关系。加强风险防范，不意味着就要停止改革创新服务，两者可以相互促进，统筹兼顾。目前，柳州涉外经济发展格局不平衡矛盾依然突出，迫切需要通过实施一系列的外汇管理改革，不断提升贸易投资便利化水平，为柳州发展更高层次的开放型经济提供重要支撑。在管理上，要继续增强服务意识，促进外汇政策调整与市场主体的有效衔接，为守法合规企业尽可能创造良好的政策环境;在流程上，要继续对业务办理环节和流程进行优化，真正做到寓管理于服务之中。